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금융사고 방지를 위한
실시간 이상 금융 거래 탐지

문제설명

각종 보안솔루션을 사용하고 있음에도, 보이스피싱, 개인정보유출, 공인인증서 유출 등으로 인해 금융사고가 빈발하게 발생하게 되었습니다. 2014년 7월 29일자로 금융위원회가 "전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법"을 시행함에 따라, 의심거래를 지연하거나 정지할 수 있는 법적인 근거가 마련되었습니다.

요구사항

금융위원회의 "통신사기피해환급법

2조5("이용자계좌에 대한 임시조치") 조항으로 다음의 조치 수행

  • 해당 이체 또는 송금을 지연시키거나 일시 정지하는 조치
  • 지체없이 해당 이용자에게 임시조치에 관한 사항을 통지하고 본인확인조치

실시간 이상거래 시스템 탐지 요구사항

  • 뱅킹 규모에 따라 500-2000 TPS 거래에 대하여 0.5초 이내에 이상거래 탐지
  • 다양한 패턴 및 프로파일을 조합하여 이상거래 탐지
  • 장애에 대비한 탐지 및 분석 이중화 구성
  • 재해복구센터 구축을 위한 실시간 복제
  • 업무 구간 전체에 대한 실시간 암호화

기술적 문제

다양한 데이터 원천으로부터 데이터 통합 수집 및 분석

  • 다양한 거래 채널에서 발생하는 이기종 데이터 통합 분석의 어려움
  • 프로파일링 및 패턴 탐지를 위해서는 사용자 인증, 개인정보 변경, 보안솔루션, 한도 조회 등 온라인 뱅킹과 관련된 모든 데이터를 수집하고 통합분석할수 있어야 함

실시간 이상 거래 탐지에 대한 성능/기능 이슈

  • RDBMS 기반 시스템에서는 프로파일/패턴 조합으로 실시간 탐지 성능 이슈 존재
  • 인메모리 기반으로 운영시 대용량 비정형 데이터를 기반으로한 프로파일링 이슈 존재
  • 이상행위 패턴 및 프로파일을 조합한 시나리오를 사용하는 경우 발생하는 성능저하
  • 프로파일 빌드시 실시간 탐지 성능 저하 이슈 존재
실시간 이상 금융 거래 탐지를 위한 다양한 요구사항을 로그프레소 하나로 해결할 수 있습니다
탁월한 시스템 통합 능력을 이용하여 다양한 채널에서 발생하는 데이터를 수집하는 것 부터, 프로파일 생성, 실시간 탐지 및 각종 장애에 대응하는 구성까지 로그프레소 하나로 해결할 수 있습니다.

다양한 프로파일과, 패턴을 조합하여 각종 이상징후를 적발하는 시나리오를 개발 할 수 있으며, 이를 이용하여 실시간으로 탐지 및 대응을 수행합니다.

로그프레소는 실시간 이상 금융 거래 탐지
아래와 같이 해결해드립니다.

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